「個人事業主として、税理士に頼むといくらかかるの？」

「顧問契約って、売上が少ないのに必要？」

個人事業主として事業を進める中で、税理士への依頼を検討している多くの方が抱く疑問でしょう。

結論から言うと、費用は年間3万円（確定申告のみ）〜月額10万円（フルサポート顧問）と幅広く、依頼内容や事業規模によって大きく変動します。

しかし、最も重要なのは

「いくらかかるか」よりも、

「費用以上の節税効果や、本業の時間を確保できるか（費用対効果）」です。

この記事では、税理士の費用相場を業務別・規模別に詳しく解説し、さらにプロが教える「コストを抑えて損をしない」実践的な依頼テクニックをご紹介します。

【2026年最新版】個人事業主が税理士に頼むといくら？費用相場一覧

税理士に依頼する費用は、大きく分けて「確定申告のみ（スポット）」と「顧問契約」の2パターンあります。

以下の相場は、日本税理士会連合会の料金調査および主要税理士事務所30社の公開料金を基にした2026年最新データです。

1. 確定申告のみ依頼（スポット契約）

忙しい時期だけ、あるいは申告書の作成だけを依頼するパターンです。

注意ポイント：
取引件数が年間300件を超える場合、申告だけ頼むと逆に割高になるケースがあります。

この場合は顧問契約の方がコストパフォーマンスが良くなる可能性があります。

2. 顧問契約の場合（月額＋決算料）

日常的な相談や記帳代行を含め、年間を通してサポートを受ける契約です。

スポット vs 顧問契約：判断基準表

どちらを選ぶべきか迷ったら、以下の表を参考にしてください。

税理士費用を「損しないため」に決める5つの要因

「想定より高かった」というトラブルを避けるために、費用が決まるメカニズムを知っておきましょう。

1. 売上規模・取引件数

売上が大きく、取引件数（領収書や通帳の行数）が多いほど、処理時間が増えるため費用は上がります。

具体例：
・年間売上300万円、取引100件：月額1.5万円程度
・年間売上1000万円、取引500件：月額3〜4万円程度

2. 業種の特殊性

建設業や飲食業など、専門的な会計処理が必要な業種は費用が高くなる傾向があります。

費用が高くなりやすい業種：

• 建設業（工事進行基準の適用）
• 不動産業（減価償却の複雑さ）
• 輸出入業（関税・消費税の処理）
• 医療・介護業（保険請求の処理）

3. 「どこまで」依頼するか（業務範囲）

• 【最小限】 確定申告書作成のみ（自分で記帳）
• 【標準】 記帳代行＋申告書作成
• 【フル】 記帳代行＋申告書作成＋経営相談＋節税アドバイス

業務範囲が広がるほど、当然費用は上昇しますが、節税効果で元が取れるケースも多くあります。

4. 税理士の専門性と対応力

大手事務所は料金が高めですが、安心感があります。

一方、個人の税理士は安価な場合が多いですが、得意分野が分かれます。

事務所タイプ別の特徴：

• 大手税理士法人： 月額3万円〜、組織的対応、幅広い専門性
• 中堅事務所： 月額2〜3万円、柔軟な対応、専門分野あり
• 個人税理士： 月額1〜2万円、親身な対応、得意分野に特化

5. 最新法対応の有無（インボイス・電帳法）

2026年現在は、インボイス制度や電子帳簿保存法に対応するための事務コストが費用に含まれるケースが増えています。

これらの制度に精通している税理士を選ぶことで、将来的なトラブルを回避できます。

こんな人は損してる！チェックリスト

以下に当てはまる方は、税理士費用で損をしている可能性があります。

• ☑ 記帳を全て税理士に丸投げしているが、自分でもできる簡単な作業が多い
• ☑ 顧問契約しているのに、年に1〜2回しか相談していない
• ☑ 複数の税理士から見積もりを取らずに、最初に会った税理士と契約した
• ☑ 税理士から節税提案を一度も受けたことがない
• ☑ クラウド会計ソフトを使っているのに、記帳代行料を払っている
• ☑ 領収書を整理せずにそのまま渡している
• ☑ 税理士の専門分野が自分の業種と合っていない

3つ以上当てはまる方は、税理士の見直しを検討することをおすすめします。

個人事業主が「賢くコスト削減」する5つの依頼テクニック

費用を抑えることは大切ですが、サービス品質を落としてはいけません。

1. 領収書の整理は自分で行う

税理士の作業時間を減らせば、費用は下がります。

領収書を月別・科目別に整理して渡しましょう。

具体的な整理方法：

• 月ごとにクリアファイルで分ける
• 「交通費」「消耗品」「接待費」など科目別に分類
• エクセルで簡易的な集計表を作成（日付、内容、金額）

これだけで月額5,000円〜1万円のコスト削減が可能です。

2. クラウド会計ソフトを導入する

Freeeやマネーフォワードなどを使い、日常の入力を自分で行うことで、記帳代行料をゼロまたは大幅に削減できます。

導入メリット：

• 銀行口座・クレジットカードとの自動連携
• 記帳代行費用が月1〜2万円削減可能
• リアルタイムで経営状況を把握できる

注意点：
ソフト利用料（月額1,000〜3,000円）は別途かかりますが、記帳代行料と比較すれば大幅な節約になります。

3. スポット契約と顧問契約を使い分ける

売上が少ないうちはスポット契約、売上が増えて節税や経営相談がしたくなったら顧問契約に切り替えるのが賢明です。

切り替えタイミングの目安：

• 年間売上500万円を超えたら顧問契約を検討
• 消費税課税事業者になったら顧問契約推奨
• 従業員を雇用し始めたら顧問契約推奨

4. 複数社から見積もりを取る

必ず最低3社から見積もりを取りましょう。

金額だけでなく、対応の速さや相性も比較できます。

見積もり時に確認すべきポイント：

• 月額料金に含まれるサービス内容
• 決算料の有無と金額
• 追加料金が発生する条件
• 契約期間と解約条件
• レスポンス時間（質問への回答までの時間）

5. 税理士紹介サービスを活用する

複数の税理士を一括比較できるサービスを利用すれば、自分の事業規模に合った適正価格の税理士を見つけやすくなります。

紹介サービスのメリット：

• 自分で探す手間が省ける
• 専門コーディネーターが間に入るので交渉しやすい
• 合わなかった場合の断り連絡を代行してくれる
• 完全無料で利用できる

実際の成功事例：コスト削減と節税の両立

事例1：フリーランスWebデザイナー Aさん（年商400万円）

以前の状況：

• 顧問契約：月額3万円＋決算料15万円＝年間51万円
• ほとんど相談せず、記帳も簡単な内容

見直し後：

• スポット契約（確定申告のみ）：年間8万円
• クラウド会計ソフト導入：月額1,000円×12ヶ月＝1.2万円
• 年間コスト削減：約42万円

自分で記帳することで時間は月2時間増えましたが、税理士費用の削減分を広告費に回し、売上が20%増加しました。

事例2：飲食店経営者 Bさん（年商1,200万円）

以前の状況：

• 個人税理士に依頼：月額2万円＋決算料10万円＝年間34万円
• 節税提案なし、インボイス対応に不安

見直し後：

• 飲食業専門の税理士に変更：月額3.5万円＋決算料15万円＝年間57万円
• 経費の見直しで年間80万円の節税成功
• 実質的な利益増：約60万円（節税80万円－費用増23万円）

費用は上がりましたが、専門性の高い税理士に変更したことで、見落としていた経費計上や節税策を実施でき、結果的に大幅なプラスになりました。

税理士との交渉術：値下げ成功の実例

税理士費用は交渉可能です。

以下の方法で、適正価格まで下げられる可能性があります。

交渉成功のポイント

1. 複数社の見積もりを提示する
「他社では月額2万円でした」と具体的な金額を伝えると、価格交渉がしやすくなります。

2. 自分でできる作業を明確にする
「領収書整理と入力は自分でやります」と伝えることで、記帳代行料を削減できます。

3. 長期契約を提案する
「2年契約にするので月額を下げてください」という提案も有効です。

実例：
あるフリーランサーは、3社見積もりを取った上で「記帳は自分でやる」と交渉し、当初見積もり月額3万円を1.5万円まで下げることに成功しました。

税理士選びで費用以上に重視すべき「3つの判断基準」

費用だけで選ぶと、税務調査で追徴課税を受けるリスクや、相談したい時に対応してもらえないリスクがあります。

1. 専門性と業界知識

自分の業種を得意としているか。

確認方法：

• ホームページで得意業種を確認
• 同業種の顧客実績を聞く
• 業界特有の会計処理について質問してみる

2. レスポンスの速さ

相談してから返事が来るまでの時間。

理想的な対応時間：

• メール・チャット：24時間以内
• 電話：当日〜翌営業日
• 緊急時：即座に対応可能

契約前の問い合わせ対応で、レスポンスの速さをチェックしましょう。

3. 節税提案力

ただ申告するだけでなく、具体的な節税策を出してくれるか。

優秀な税理士の節税提案例：

• 青色申告特別控除の活用
• 小規模企業共済への加入提案
• 家事按分の適正化
• 消耗品の購入タイミング調整
• 法人化のタイミング提案

初回面談で「どのような節税提案ができますか？」と直接聞いてみましょう。

よくある失敗例と対処法

失敗例1：安さだけで選んで後悔

状況：
月額1万円の格安税理士と契約したが、質問しても返事が遅く、節税提案もゼロ。確定申告の内容も不安が残る。

対処法：
安さよりも「時間単価で考えた費用対効果」を重視する。月1万円安くても、節税機会を逃して年間10万円損するなら意味がありません。

失敗例2：不要な顧問契約を続けている

状況：
年商300万円の副業なのに、月額3万円の顧問契約を継続。

ほとんど相談もしていない。

対処法：
年1回の見直しを習慣化。売上が減ったらスポット契約に切り替える勇気を持つ。

失敗例3：領収書を丸投げして高額請求

状況：
整理していない領収書を段ボールで渡したら、整理代として追加5万円請求された。

対処法：
最低限の整理は自分で行う。月別に分けるだけでも大きく違います。

2026年版：税理士費用に関するFAQ

Q1. 確定申告だけ頼むのと顧問契約、どちらが得ですか？

A. 年商500万円未満で取引がシンプルならスポット契約、年商500万円以上で節税や経営相談をしたいなら顧問契約が一般的にお得です。

ただし、個別の状況によるため、両方の見積もりを比較することをおすすめします。

Q2. 税理士費用は経費になりますか？

A. はい、税理士費用は全額経費（支払手数料または租税公課）として計上できます。

節税効果も考慮すると、実質的な負担はさらに軽くなります。

Q3. 途中で税理士を変更できますか？

A. 可能です。

ただし、契約期間の縛りや解約条件を事前に確認しましょう。

一般的には「○ヶ月前に通知」という条件が多いです。

Q4. クラウド会計ソフトを使えば税理士は不要ですか？

A. 簡単な申告なら可能ですが、節税策の提案や税務調査対応、複雑な取引の処理は税理士の専門知識が必要です。

ソフトと税理士の併用が最もコストパフォーマンスが高いケースが多いです。

Q5. 税理士紹介サービスは本当に無料ですか？

A. はい、利用者側は完全無料です。

紹介サービスは税理士側から紹介手数料を受け取るビジネスモデルのため、利用者に費用負担はありません。

Q6. 初年度だけ税理士に頼むのはありですか？

A. 非常におすすめです。

初年度に正しい会計処理を学び、2年目以降は自分で行うという方法も効率的です。

ただし、事業が成長したら再度依頼を検討しましょう。

結論：最適な税理士を効率的に見つけるには

個人事業主が費用面だけでなく、サービス品質も含めて最適な税理士を見つけるには、専門の紹介サービスを利用するのが最も効率的です。

特に大手紹介サービスの「税理士ドットコム」なら、以下のメリットがあります。

• 7,300名以上の税理士から比較可能
• 完全無料で複数社から見積もりが取れる
• 専門コーディネーターが相性の良い税理士を提案
• 面談後の断り連絡を代行してくれる
• 業種別・地域別に最適な税理士をマッチング

「今の税理士は高いかも？」

「自分に合う税理士が見つからない」

と悩む時間を、本業の売上アップに充てるために、まずは無料相談で相場を確認してみましょう。

自分で探す場合、3〜5社に問い合わせて面談するだけで1週間以上かかりますが、紹介サービスなら最短当日で最適な候補を提案してもらえます。

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まとめ

個人事業主が税理士に頼む場合の費用相場は、業務の範囲や売上規模によって異なりますが、年間数万円〜数十万円程度です。

「損をしない」ためのコツは、自分の今の事業規模に合った依頼方法を選択することです。

重要ポイントの再確認：

１．費用相場を正しく知る

• スポット：3万円〜25万円（年額）
• 顧問：月額1万円〜5万円＋決算料

２．自分で行える業務を整理する

• 領収書整理、クラウド会計入力など
• 月5,000円〜1万円のコスト削減が可能

３．複数の税理士から見積もりを取る

• 最低3社、できれば5社を比較
• 金額だけでなく専門性とレスポンスも評価

４．費用だけでなく節税効果を重視

• 年間10万円の節税ができれば、月額1万円の顧問料は実質タダ

５．定期的に見直す

• 年1回、事業規模と契約内容が合っているか確認

この記事を参考に、あなたにとってベストなパートナーを見つけてください。

税理士は「コスト」ではなく「投資」です。

適切な税理士と組めば、節税効果と時間の創出で、支払った費用の数倍のリターンを得ることができます。

情報出典： 日本税理士会連合会「税理士実態調査」、主要税理士事務所30社の公開料金データ（2026年1月時点）