「個人事業主に税理士はいらないのでは？」

 

そう考える方は実は正しい場合があります。

 

確かに売上が少なく事業がシンプルなら、税理士はいらないケースが多いのが現実です。

 

しかし、事業が成長するにつれて「税理士はいらない」と言い切れない状況も生まれてきます。

 

✅ どんな個人事業主なら税理士はいらないのか？
✅ いつから税理士が必要になるのか？
✅ 税理士がいらない場合の注意点

 

本記事では「個人事業主に税理士はいらない」という考えが正しいのか、具体的な判断基準とともに詳しく解説します。

 

あなたの事業規模に応じた最適な選択ができるよう、わかりやすくお伝えしていきます。

【結論】個人事業主に税理士はいらないケースとは？

個人事業主に税理士がいらないかどうかは、以下の基準で明確に判断できます。

税理士がいらない個人事業主の条件

【売上1,000万円未満でシンプルな事業】
消費税の申告義務がなく、基本的な売上と経費のみの場合は税理士はいりません。

 

【会計ソフトを使える】
クラウド会計ソフトを活用して自分で確定申告ができる場合、税理士の費用を節約できます。

 

【時間に余裕がある】
年に一度の確定申告作業に時間を割ける場合は、税理士はいらないでしょう。

 

【開業初期で費用を抑えたい】
事業立ち上げ期でコストを最小限に抑えたい場合は、まず自力で挑戦することをおすすめします。

「税理士はいらない」と言えないケース

【売上1,000万円を超える場合】
消費税の申告義務が発生し、税務処理が複雑になるため税理士のサポートが欠かせません。

 

【特殊な業種】
不動産業、医師、コンサルタントなど、業種特有の税務処理が必要な場合は専門知識が必要です。

 

【複雑な経費がある】
車両費、接待費、減価償却など、経費項目が多岐にわたる場合は正確な処理が重要です。

 

【税務調査が心配】
売上増加により税務調査の対象になりやすい場合、適切な申告でリスクを回避する必要があります。

税理士がいらない個人事業主が注意すべきポイント

「税理士はいらない」と判断した場合でも、以下の点には十分注意が必要です。

税法改正への対応

税法は毎年改正されるため、最新の情報を把握する必要があります。

 

控除額の変更や新しい制度の導入により、申告方法が変わる可能性があります。

 

国税庁のホームページや会計ソフトの情報を定期的にチェックしましょう。

経費計上のミス

経費として認められる範囲を正確に理解していないと、税務調査で問題になる可能性があります。

 

プライベートと事業の按分計算は特に注意が必要で、明確な根拠を残しておくことが大切です。

節税機会の見落とし

自分だけでは気づかない控除制度や節税対策を見落とす可能性があります。

 

結果的に本来支払う必要のない税金を納めてしまうケースも少なくありません。

税理士がいらないと思っていても相談すべきタイミング

以下の状況になったら、「税理士はいらない」という考えを見直すことをおすすめします。

売上が急激に増加した場合

年間売上が800万円を超えてきたら、消費税の課税事業者になる可能性を考慮しましょう。

 

事前に税理士に相談することで、適切な準備ができます。

経費の種類が増えた場合

従業員を雇用したり、設備投資を行ったりすると、税務処理が複雑になります。

 

正確な処理を行うために、専門家のアドバイスが必要になる場合があります。

税務署から連絡があった場合

税務調査の通知や問い合わせがあった場合は、すぐに税理士に相談することをおすすめします。

 

適切な対応により、追徴税や罰金を回避できる可能性が高まります。

税理士を探すなら税理士ドットコムがおすすめ

「税理士はいらない」と思っていても、事業が成長すれば専門家のサポートが必要になります。

 

そんなときは「税理士ドットコム」を活用することをおすすめします。

 

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「税理士はいらない」と思っていても、一度相談してみることで新たな気づきが得られるかもしれません。

 

現在の事業状況を客観的に判断してもらい、本当に税理士が必要かどうかを専門家の視点で確認できます。

まとめ

個人事業主に税理士はいらないのか？

 

この疑問に対する答えは、あなたの事業規模と状況によって決まります。

 

【税理士がいらないケース】

• 売上1,000万円未満でシンプルな事業
• 会計ソフトを使いこなせる
• 時間に余裕がある
• 開業初期でコストを抑えたい

【税理士が必要になるケース】

• 売上1,000万円超で消費税申告が必要
• 特殊な業種で専門知識が必要
• 複雑な経費計算がある
• 税務調査リスクを避けたい

「税理士はいらない」と判断した場合でも、事業の成長に合わせて定期的に見直すことが大切です。

 

必要になったときは、税理士ドットコムのような信頼できる紹介サービスを活用して、あなたの事業に最適な税理士を効率的に見つけることができます。