「個人事業主に税理士はいらない」とよく言われますが、それは本当でしょうか？

 

たしかに、会計ソフトを活用すれば確定申告は自分でできます。

 

しかし、すべての個人事業主にとって税理士が不要とは限りません。

 

✅ 税理士なしのメリット・デメリット
✅ どんな人は税理士を依頼すべきか？
✅ 税理士を頼むなら、どんな点に注意すべきか？

 

本記事では「個人事業主に税理士がいらない」と言われる理由から、必要なケース、依頼時のポイントまでを解説します。

 

結論を先に言うと、税理士がいらない人もいれば、いた方が圧倒的に得をする人もいる、ということ。

 

あなたにとって最適な選択ができるよう、詳しく解説していきます。

個人事業主に税理士がいらないと言われる理由

「個人事業主には税理士はいらない」と言われるのはなぜでしょうか？

 

その理由を解説します。

税務処理の簡素化による負担軽減

近年、確定申告や日々の会計作業が簡単になりつつあります。

 

これによって、多くの個人事業主は税理士なしでも、基本的な税務処理や書類作成ができるようになりました。

 

特に事業規模が小さい場合は、記帳や確定申告を自分で行うことで余計なコストを削減し、その分を事業の利益に回すことができる点が大きなメリットです。

クラウド会計ソフトやツールの普及

クラウド会計ソフトの普及により、個人事業主自身が会計業務を効率的に行うことが可能になりました。

 

これらのツールは初心者でも使いやすく設計されており、取引データの自動取り込みや簡単な操作で複式帳簿を作成できます。

 

また、申告書をソフト上で自動作成できる機能も備わっていることから、手作業と比較してミスが減少し、税務処理の質を高めることが可能です。

 

こうした技術の進化が、税理士がいらないと感じる理由のひとつとなっています。

年間売上規模が小さい場合の対応

売上規模が小さい個人事業主であれば、税務処理が比較的単純であり、税理士に依頼するほどの複雑な業務が発生しない場合が多いです。

 

例えば、年間売上が1,000万円以下で消費税の申告義務がない場合や、簡易な経理処理で対応できる場合は、自力で税務処理を行うことが十分可能です。

 

また、初めて確定申告を行う個人事業主でも、インターネット上のガイドや記事を参考にして対応できるケースが増えています。

コスト削減の観点による選択

税理士を依頼すれば、顧問料や記帳代行費がかかります。

 

特に開業初期は、費用を抑えるために自分で会計業務を行う人が多いです。

 

事業の利益がまだ安定しない状況であれば、無駄な出費を避け、本業に集中できる環境を作りたいと考えるのは自然なことです。

 

そのため、税理士がいらないと判断する個人事業主が一定数いるのです。

個人事業主が税理士に依頼するべきケース

税理士がいらないケースがある一方で、依頼したほうが良い場合もあります。

 

どんな人が対象になるのか見ていきましょう。

売上が1,000万円を超える場合

売上が1,000万円を超える場合、個人事業主は消費税の課税事業者となることが一般的です。

 

これは、消費税の申告と納付が必要になるため、税務処理がより複雑化することを意味します。

 

税理士に依頼することで、申告ミスを防ぎ、適切な税金計算を行うことが可能です。

 

また、消費税の還付を受ける際の適切な処理を行うためにも、専門的な知識が求められます。

特殊な税務対応が必要な業種

個人事業主として活動する業種によっては、特殊な税務対応が求められる場合があります。

 

たとえば、不動産業や医師などの場合、特定の控除や税制優遇措置を適用できるケースがありますが、それには専門的な知識が必要です。

 

税理士に依頼することで、こうした業種特有の税務処理を適切に進められるだけでなく、制度を最大限に活用した節税対策も可能となります。

複雑な経費計算や控除が必要な場合

経費の精算や控除の計算が複雑になりやすい個人事業主は、税理士に依頼することで作業負担を大幅に軽減できます。

 

例えば、業務上の車両費、通信費、接待交際費など、経費として計上可能な項目が多岐にわたる場合、一つひとつ正確に計算する必要があります。

 

また、医療費控除や住宅ローン控除といった様々な控除制度を活用する際にも、税理士の知見が役立ちます。

税務調査リスクを回避したい場合

売上が増えると、税務調査の対象になる可能性が高まります。

 

申告内容に不備があると追徴税や罰金が科される場合があり、事業経営に大きな負担をもたらすこともあります。

 

税理士に依頼することで、節税の範囲内で適切な税務処理が行える上、不意の税務調査にも冷静に対応できる準備が整います。

 

税理士が税務代理を行うと、調査時の負担を軽減できます。

信頼できる税理士を無料で探せるサービス

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税理士がいらない場合のメリットとデメリット

税理士をつけないことで得られるメリットと、気をつけるべきデメリットを整理しました。

メリット：コスト削減で利益確保

個人事業主が税理士を依頼しない最大のメリットは、コスト削減です。

 

税理士を雇うと、顧問料や記帳代行費用など一定の支出が発生しますが、それを削減することで、事業の利益を直接的に確保することができます。

 

特に年間の売上が1,000万円未満で経費が少ない事業規模の場合、自分で税務処理を行うことで、このコスト削減効果を感じやすいでしょう。

メリット：経理強化でスキルアップ

税理士に頼らずに自分で経理業務を行うことで、会計や税務の知識が身につく点もメリットです。

 

特に、クラウド会計ソフトの普及により、初めてでも使いやすいツールが提供されているため、個人事業主でも簡単に複式帳簿や確定申告を行えるようになりました。

 

これにより、経理スキルの向上が期待できるだけでなく、自分の事業状況をより深く理解できる利点もあります。

デメリット：確定申告の手間とミスのリスク

一方で、税理士を依頼しない場合、確定申告を自力で行うための時間や労力が必要になります。

 

特に簿記や会計の知識が乏しい場合、税務書類の作成過程でミスが生じるリスクが高まる可能性があります。

 

確定申告の内容に誤りがあると、本来払わなくてもよい税金を支払うことになったり、税務署からの訂正要求が発生することも考えられます。

デメリット：節税対策の知識不足

税理士を利用しないもう一つの大きなデメリットは、節税に関するノウハウを活用しきれない点です。

 

税理士は最新の税法に基づいた節税対策や各種控除・減免制度についての専門知識を持っており、これらを適用することで税負担を軽減する助けとなります。

 

しかし、個人事業主が独自でこれらの知識を短期間で習得するのは難しく、活用できないことで余分な税額を支払わざるを得ない可能性があります。

税理士に依頼する際に知っておくべきポイント

「いざ税理士に依頼しよう！」となったときに、知っておくべき注意点や選び方のポイントを解説します。

税理士の選び方や費用相場

個人事業主が税理士を選ぶ際には、まず自分の事業に合ったサービスを提供してくれるかを確認することが重要です。

 

税理士の専門分野やこれまでの実績をチェックし、例えば飲食業やIT業など特定の分野に詳しい税理士を選ぶと良いでしょう。

 

また、費用については、地域や提供内容によって幅がありますが、記帳代行や確定申告のみの依頼であれば年間10万円前後、顧問契約を結ぶ場合はそれ以上の費用が見込まれます。

 

事前に見積もりを取ることで、無理のない範囲で依頼することが可能です。

税理士に依頼できる具体的な業務内容

税理士に依頼できる業務は多岐にわたりますが、個人事業主にとって特に利用頻度が高いのは記帳代行や確定申告書類の作成、税務調査対応などです。

 

その他にも、節税対策のアドバイスや融資を受ける際の資料作成、事業計画の相談といったサポートも含まれます。

 

特に事業が成長して複雑な税務処理や帳簿管理が必要になった場合、税理士の力を活用することで本業に集中できるメリットが得られます。

オンライン相談やリモート対応の活用

最近ではオンライン相談やリモート対応を取り入れる税理士が増えています。

 

これにより、地理的に近い税理士に限定されず、自分に合った専門家を全国から探すことが可能になりました。

 

Zoomやメールを活用することで、対面での時間的・場所的制約を解消できます。

 

また、データのやり取りもクラウド上で行えるため、必要書類の郵送手間を省ける点も利便性が高いです。

 

特に初めて税理士を利用する方にとって、このような柔軟な対応は負担軽減にもつながります。

契約前に確認すべき注意点

税理士と契約を結ぶ前には、いくつかの重要な確認事項があります。

 

まず、サービス内容と費用についてしっかりと説明を受けることが不可欠です。

 

特に追加料金が発生する場合の条件をあらかじめ明確にしておきましょう。

 

また、自分が希望する業務が契約範囲に含まれているかを確認することも重要です。

 

さらに、契約書や見積書には想定以上の支出を防ぐために細心の注意を払うことが大切です。

 

最も重要なのは、信頼関係を構築できる税理士を選び、長期的にサポートしてもらえる体制を整えることです。

結論｜個人事業主に税理士は必要か？

個人事業主に税理士は本当に必要なのか？

 

メリット・デメリットをふまえて、最適な判断ができるようにまとめました。

事業規模や状況による判断の重要性

個人事業主に税理士が必要かどうかは、事業規模や状況によって異なります。

 

例えば、事業規模が小さく売上がそれほど多くない場合には、クラウド会計ソフトなどを活用すれば税務作業を比較的スムーズに進めることも可能です。

 

一方で、売上が1,000万円を超えたり、特殊な経費計算や控除が必要な場合には、税務の専門知識が不可欠となり、税理士に依頼することが適切な選択となります。

 

このように、事業の状況に応じて柔軟に判断することが重要です。

自分での税務処理と税理士活用のバランス

税務処理を完全に自分で行うことも可能ですが、確定申告にかかる時間や正確性を考慮すると、税理士を一部活用する選択肢も有益です。

 

特に、本業に集中したい場合や複雑な税務処理が必要な場合には、税理士のサポートを受けることで効果的に作業負担を軽減できます。

 

また、コストを抑える方法として普段は自分で処理し、必要な局面だけ税理士に相談する形を取ることもおすすめです。

 

このように、自分のリソースとコストのバランスを考えることが大切です。

税理士を活用することで得られる長期的メリット

税理士を活用することで、単に税務処理が楽になるだけでなく、中長期的なメリットも期待できます。

 

たとえば、税理士は節税対策や資金繰りのアドバイスなど、事業経営全般において有益な提案をしてくれる場合があります。

 

このようなサポートを受けることで、事業の成長に必要な知識を得られ、結果として利益増加につながることもあります。

 

個人事業主が税務にかける労力を最小限に抑え、事業の運営や拡大に注力するためにも、必要に応じて税理士を活用することが賢明です。

まとめ

「個人事業主に税理士はいらない」と言われる理由を解説しましたが、結論として、税理士が必要かどうかは人によるというのが正しい答えです。

 

✅ 自分で確定申告や経理ができる人 → 税理士はいらない
✅ 節税や税務調査リスクを減らしたい人 → 税理士がいたほうが安心

 

また、税理士に依頼する場合は「無料で相性の合う税理士を紹介してもらえるサービス」を活用するのもおすすめです。

 

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